客户A先生属于高净值家庭，其夫妇双方经营企业，年收入过百万，有一个16岁的女儿。当刘丽伟与其结识时，A先生已经年近50岁了，且对保险极其反感，是不折不扣的“抗保分子”。而A先生的妻子则能接受保险，但对保险的价值认知并不深刻。
第一张保单：在刘丽伟第一次与A先生夫妻提及，夫妻双方有保险后最好给女儿也做一份保险，保障孩子的未来。但是A先生觉得，女儿正值青少年时期，身体素质很好，生病的可能性很小，没必要买保险。在无法打通A先生夫妻的少儿成长风险观念的情况下，刘丽伟便以“为孩子的未来存一笔钱”的理念说服了A先生夫妻为女儿购买了一份30万重疾保障、保险期限为30年的两全险，其目的是未来给女儿一笔确定的资产。
第二张保单：两年后，A先生女儿迎来了18周岁。在孩子18岁生日到来之前，刘丽伟提醒A先生夫妻，是否要再加保一份两全险作为孩子的成人礼。A先生想到孩子即将离开家庭去国外上大学，心里有很多的不舍，保护孩子的心情更加迫切，便应允了刘丽伟的提议。后来A先生再次购买了一张重疾保额为30万元、保障期限可以延续到孩子78岁的两全险。其目的也不在保障之上，而是为了给孩子再留一笔确定的资产。
第三张保单：四年后，A 先生女儿从国外大学毕业回来，刘丽伟再次向A先生提出，孩子回国步入社会了，应该照成年人的保障配置重疾险及寿险。A先生一开始不愿意接受，在确知刘丽伟极力推荐的方案中有多次重疾理赔的作用后，他勉强接受，为孩子签下了一张保额为50万元的重疾险，附加寿险功能。
在疾病到来之前，A先生女儿的身体一直很健康，几乎很少生病。有一回，孩子偶然得了感冒，因为平时身体素质不错，A先生夫妇和孩子自己都没把这件事放在心上。谁知，20天后，感冒的症状突然恶化，她在上班期间突然休克。救护车将她送去医院抢救后才发现，因为长时间感冒，血液受细胞感染，随后损坏了心脏二尖瓣，情况危急，需紧急动手术。幸亏手术及时，A先生女儿在鬼门关走一圈后平安康复了。虽然手术费用前后只花了10多万，由于此前买的三张保单共有110万元的理赔款。按照常理说，理赔款超出了手术费一大截，应该高兴才对，但是A先生夫妻并没有丝毫喜悦，他们反而为孩子的未来担心——手术后的女儿虽然身体恢复的不错，但再也不能有大喜大悲等激动的情绪，身体依然存在很大的健康风险隐患。他们担心，日后女儿结婚了，若心脏出什么问题，婆家会尽全力救她吗？A先生夫妻心里没有确定的答案，可年过五旬的他们又无法保护女儿一生。
于是，A太太咨询刘丽伟，是否女儿的三张已理赔的合同都终止了，以及是否还能再购买等。刘丽伟告诉A太太，她女儿已经不具备任何重疾险、寿险等保障型保单的投保资格，前面购买的两张两全保险单理赔后合同即终止，但第三张50万元保额的保单具有多次重疾理赔的功能，此次理赔后保单依然有效。也就是说，孩子依然还有50万元的重疾险附加寿险，这是她今后唯一能拥有的人身保障。
编辑礼记
这次理赔经历让刘丽伟意识到，即便是年幼的孩子，多次重疾、多次轻症理赔功能的产品方案和大人一样重要。因为孩子年纪小，一旦身体发生重疾，未来一生都无法再投保了。但实际上，发生重疾后，即使治愈，身体素质也会下降，极易产生其他疾病，更需要保险保障。此外，本案例中，A先生夫妻属于难以打通正确保险观念的客户，刘丽伟认为，像他们这样坚持不接受保险型产品的客户，可先做储蓄附加一点保障功能的保险方案让他们接受，而后再慢慢引导。